Altın ve döviz işlemlerinde yeni dönem: Kimlik gösterme sınırı 370 bin TL oldu

Altın, döviz ve nakit işlemlerinde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden düzenlendi. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik değişiklik kapsamında, kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Elektronik transferlerde ilgili parasal sınır ise 30 bin lira olarak belirlendi.
Yeni düzenleme, bankalardan kuyumculara kadar çok sayıda finansal kuruluşun uyguladığı kimlik tespiti süreçlerini ilgilendiriyor.
ALTIN ALACAKLAR DİKKAT: 370 BİN TL SINIRI
Kuyumcularda gerçekleştirilen altın alım ve satım işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınır değiştirildi.
Yeni düzenlemeye göre işlem tutarının 370 bin liraya ulaşması veya bu tutarı aşması halinde kimlik tespiti yapılması gerekiyor.
Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin liraya ulaşması durumunda da aynı yükümlülük geçerli olacak.
KİMLİK TESPİTİ SINIRI İKİ KATINA ÇIKARILDI
Daha önce 185 bin lira olarak uygulanan kimlik tespiti sınırı, yapılan değişiklikle 370 bin liraya yükseltildi.
Düzenleme yalnızca kuyumcuları değil, nakit ve döviz işlemlerini gerçekleştiren ilgili finansal kuruluşları da kapsıyor.
370 BİN TL VE ÜZERİNDE KİMLİK KONTROLÜ
Yeni kurallara göre belirlenen parasal sınıra ulaşan işlemlerde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak.
Müşteri adına başka bir kişinin işlem gerçekleştirmesi durumunda, işlem yapan kişinin kimlik bilgilerinin de kontrol edilmesi gerekecek.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL
Elektronik transferler, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da yeniden belirlendi.
Daha önce 15 bin lira olan ilgili sınır 30 bin liraya yükseltildi.
Bu değişiklikle elektronik işlemlerde kimlik tespiti ve doğrulama süreçlerine ilişkin parasal eşikler güncellenmiş oldu.
MOBİL BANKACILIKTA SMS İLE DOĞRULAMA
Düzenleme kapsamında internet ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen müşteri doğrulama işlemlerine ilişkin yeni hükümler de getirildi.
Buna göre finansal kuruluşlar, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla müşteri kimliğini doğrulayabilecek.
Bu yöntemin gerekli koşullara uygun şekilde kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
GÜVENLİK TEDBİRLERİ DEVAM EDECEK
SMS ile doğrulama yönteminin kullanılabilmesi için işlemin niteliği ve risk düzeyiyle uyumlu güvenlik şartlarının sağlanması gerekecek.
Finansal kuruluşların, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemleri önleyecek tedbirleri uygulaması zorunlu olacak.
370 BİN TL’NİN ALTINDA KİMLİK İSTENMEYECEK Mİ?
Düzenlemede belirtilen 370 bin liralık tutar, ilgili işlemler için genel kimlik tespiti eşiğini ifade ediyor.
Ancak bu sınırın altında kalan her işlemde kimlik kontrolünün tamamen ortadan kalktığı anlamı çıkarılmamalı. Şüpheli işlem durumları ve diğer mevzuat yükümlülükleri kapsamında kimlik tespiti gerekebiliyor.
Bu nedenle yeni düzenleme, tüm altın alışverişlerinde koşulsuz kimlik gösterme zorunluluğu getirildiği şeklinde değerlendirilmemeli.